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Banca y mercados finaniceros

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  • Martínez Álvarez, José Antonio.
  • Calvo González, José Luis.
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    • Editorial: Tirant Lo Blanch
    • ISBN: 978-84-9004-880-1
    • Páginas: 486
    • Fecha de la edición: 2012
    • Edición:
    • Volúmen: 1

    Información detallada:

    Resumen del libro

    Este libro trata de dar una visión cercana y accesible para todo el mundo de una cuestión tan compleja como es la de la banca y los mercados financieros. La actual situación de crisis financiera global ha provocado la preocupación de las autoridades económicas, de los políticos y de la sociedad civil en su conjunto. Pero también y, esto es lo más importante, de los ciudadanos. Una de las cuestiones más evidentes del problema de la crisis ha sido el desconocimiento por muchos sectores de la población mundial de determinados activos financieros y, en esa medida, el libro intenta informar a las personas interesadas sobre estos productos de una forma amena y con un lenguaje de fácil lectura. De esa manera, teniendo información precisa, estaremos en condiciones de evitar que este tipo de situaciones se puedan volver a producir. Por eso este libro puede ser útil a estudiantes universitarios de Economía, Administración y Dirección de Empresas o Derecho, pero también puede ayudar tanto a empleados de banca o a inversores como a cualquier persona que tenga interés en conocer y comprender el funcionamiento de estos mercados. Hace muchos años el más astuto de los héroes de la Guerra de Troya, Ulises, inició el regreso a su patria, en el camino tuvo infinidad de aventuras y dificultades para finalmente llegar a Itaca. A semejanza, pues, del personaje central de la Odisea, nosotros les invitamos a todos ustedes a participar en este viaje apasionante por el misterioso mundo de los mercados financieros.

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    Colección Empresas

    Índice

    Capítulo 1 El sistema financiero en perspectiva 1. Ahorro e Inversión 2. La actividad económica real y el sistema financiero 3. Los instrumentos financieros 4. Los intermediarios financieros 5. Los mercados financieros 6. El funcionamiento conjunto del sistema financiero 6.1. Las unidades superavitarias y deficitarias de fondos y los mercados financieros 6.2. Las unidades superavitarias y deficitarias de fondos y los intermediarios financieros 6.3. Mercados e intermediarios financieros 7. estabilidad financiera 8. Resumen 9. Bibliografía Capítulo 2 Liquidez, rendimiento y riesgo de los instrumentos financieros 1. Introducción 2. Liquidez de los instrumentos financieros 3. Rendimiento de los instrumentos financieros 3.1. Valor actualizado 3.2. Tasa interna de rendimiento o Rentabilidad al vencimiento 3.3. Rentabilidad corriente 3.4. Rentabilidad al descuento 3.5. Rendimiento de un bono 3.6. Rendimiento medio esperado (de un activo) 4. Riesgo de los instrumentos financieros 4.1. Riesgo sistemático 4.2. Riesgo asistemático 4.3. Prima de riesgo de un activo 4.4. Teoría de los fondos prestables 4.4.1. Diversidad en el contenido de riesgo de impago 4.4.2. Prima de iliquidez 4.4.3. Diversidad en la liquidez de los bonos 4.5. Rating o medición del riesgo 4.5.1. Calificaciones de riesgo de crédito a largo plazo 4.5.2. Calificaciones de riesgo de crédito a corto plazo 5. Resumen 6. Conceptos utilizados Capítulo 3 El Eurosistema y el Sistema Europeo de Bancos Centrales 1. Introducción 2. El Sistema europeo de Bancos Centrales y el Eurosistema 2.1. El Eurosistema 2.1.1. Principios organizativos 2.1.2. Funciones 2.1.3. Propósitos estratégicos 2.2. El Sistema Europeo de Bancos Centrales 3. El Banco Central Europeo 3.1. Antecedentes 3.2. Organización 3.3. Funciones 3.4. El papel de los Bancos Centrales Nacionales 4. Los Acuerdos de Basilea 4.1. De Basilea I a Basilea II 5. Resumen 6. Conceptos utilizados Capítulo 4 La estructura financiera española En colaboración con Teresa Calvo 1. Introducción 2. Las Instituciones Financieras españolas 2.1. El Banco de España 2.1.1. Antecedentes 2.1.2. Organización y sede 2.1.3. Funciones 2.2. Las Entidades de Crédito 2.2.1. Bancos, Cajas de Ahorro y Cooperativas de Crédito 2.2.2. Instituto de Crédito Oficial (ICO) 2.2.3. Establecimientos financieros de crédito (EFC) 2.2.4. Entidades de dinero electrónico (EDE) 2.3. Las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR) 2.4. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) 2.4.1. Organización 2.4.2. Funciones 2.5. Instituciones supervisadas por la CNMV 2.5.1. Instituciones de inversión colectiva 2.5.2. Sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva 2.5.3. Empresas de servicios de inversión 2.5.4. Fondos de titulización 2.5.5. Sociedades y fondos de capital-riesgo 2.6. Empresas de seguros y fondos de pensiones 3. Los mercados financieros 3.1. Mercado Monetario 3.2. Mercado Interbancario 3.3. Mercado de Deuda Anotada 3.4. Mercado de capitales: la Bolsa de Valores 3.5. Mercado de futuros y opciones 4. Resumen 5. Conceptos utilizados Capítulo 5 Los servicios bancarios i: operaciones de pasivo Revisado por Teresa Calvo 1. Introducción 2. Las cuentas de pasivo 2.1. Libretas de ahorro 2.2. Cuentas corrientes 3. Medios de pago asociados a las cuentas de pasivo 3.1. Cheque 3.2. Pagaré 3.3. Transferencia bancaria 3.4. Recibo bancario 3.5. Tarjeta bancaria 4. Instrumentos de ahorro 4.1. Imposiciones a plazo fijo 4.2. Colocación en activos de renta fija 4.2.1. Letras del Tesoro 4.2.2. Bonos y Obligaciones del Estado 4.3. Fondos de inversión 5. Seguros de ahorro y planes de pensiones 5.1. Seguros de ahorro 5.2. Planes de pensiones 6. Resumen 7. Conceptos utilizados Capítulo 6 Fondos de inversión 1. Introducción 2. Definición y estructura de los Fondos de Inversión 2.1. Inversor/partícipe 2.2. Participaciones 2.3. Sociedad gestora 2.4. Las entidades depositarias 3. Valoración, comisiones y rentabilidad 3.1. Valor liquidativo de las participaciones 3.2. Comisiones 3.3. Rentabilidad y riesgo 4. Tipos de Fondos de inversión 4.1. Dependientes de la distribución de beneficios 4.2. Dependientes del tipo de activos en los que invierten el patrimonio 4.3. Clasificación de INVERCO 4.3.1. Fondos Domésticos 4.3.2. Fondos Internacionales 4.4. Otras clasificaciones de los Fondos 5. Resumen 6. Conceptos utilizados Capítulo 7 Servicios bancarios III: Operaciones de activo de las entidades financieras En colaboración con Teresa Calvo 1. Introducción 2. Tipología de las operaciones de activo 3. Componentes de las operaciones de activo 3.1. Riesgo 3.2. Importe y plazo 3.3. Comisiones 3.4. Tipos de interés 3.5. Cuota, amortización e intereses 3.5.1. Modalidades de amortización y cálculo de la cuota: sistema francés 3.5.2. Modalidades de amortización y cálculo de la cuota: la carencia 3.6. La Tasa Interna de Rendimiento (TIR) y la Tasa Anual Equivalente (TAE) 4. Instrumentos de financiación a largo plazo 4.1. Préstamos 4.2. Leasing 4.3. Renting 5. Instrumentos de financiación a corto plazo 5.1. Créditos 5.1.1. Pólizas de crédito 5.1.2. Microcréditos 5.2. Descuento comercial 5.3. Anticipos de créditos comerciales 5.4. Factoring 5.5. Avales 5.6. Confirming 6. Resumen 7. Conceptos utilizados Capítulo 8 Servicios bancarios III: Los préstamos hipotecarios En colaboración con Teresa Calvo 1. Introducción 2. Las hipotecas españolas en cifras 3. El préstamo hipotecario 3.1. Componentes de un préstamo hipotecario 3.1.1. Importe del préstamo y plazo 3.1.2. Cuota, amortización e intereses 3.1.3. Comisiones de apertura y cancelación 3.1.4. Tipos de interés 3.1.5. Índices de referencia para préstamos hipotecarios a tipo de interés variable 3.2. Tipos de préstamos hipotecarios 3.2.1. Préstamo hipotecario a tipo fijo 3.2.2. Préstamo hipotecario a interés variable 3.2.3. Préstamo hipotecario a interés mixto 3.2.4. Préstamo hipotecario de cuota fija 3.2.5. Hipoteca inversa 4. La Formalización de un préstamo hipotecario 5. Novación, subrogación y cancelación de un préstamo hipotecario 6. Medidas hipotecarias adoptadas por el gobierno para afrontar la crisis económica 6.1. Moratoria temporal parcial de las cuotas hipotecarias 6.2. Ampliación de los plazos de los préstamos hipotecarios sin coste alguno durante dos años 6.3. Ampliación del plazo para materializar la cuenta ahorro-vivienda 7. Resumen 8. Conceptos utilizados Capítulo 9 El mercado de divisas y los euromercados 1. Introducción 2. El mercado de divisas 2.1. Funciones del mercado de divisas 2.2. Participantes del mercado de divisas 2.3. Tipos del mercado de divisas 2.3.1. Mercado al contado 2.3.2. Mercado de futuros 2.3.3. Mercado de opciones 2.3.4. El mercado de derivados 3. El tipo de cambio 3.1. Concepto 3.2. Regímenes del tipo de cambio 3.2.1. Tipo de cambio fijo 3.2.2. Tipo de cambio flexible 3.2.3. Régimen de fluctuación intervenida 4. Relaciones de paridad 4.1. Paridad del poder de compra (PPP) 4.2. El efecto Fisher (GFE) 4.3. El efecto Internacional de Fisher (IFE) 4.4. La relación entre las expectativas de los tipos de cambio y el tipo de cambio a plazo 4.5. La paridad de tipos de interés 5. Resumen 6. Conceptos utilizados Capítulo 10 Euromercados 1. Concepto y características de los Euromercados 2. Mercado de Eurodivisas 3. Euromercados de capitales 3.1. Eurobonos 3.2. Europapel Comercial (Eurocommercial Paper) (ECP) 3.3. Euronotas 3.4. Euroacciones 4. Otras formas de financiación internacional 5. Resumen 6. Conceptos utilizados Capítulo 11 Introducción a la Bolsa de Valores 1. Introducción 2. Definición y funciones de la Bolsa de Valores 2.1. Definición 2.2. Funciones 3. Estructura del Mercado de Valores español 3.1. Mercados oficiales 3.2. Vigilancia de los Mercados de Valores 3.3. Índices bursátiles 3.3.1. IBEX-35 3.4. Las Sociedades Rectoras 3.5. La Sociedad de Bolsas y el Sistema de Interconexión Bursátil 3.6. La Sociedad del Sistema Iberclear y las Entidades de Contrapartida Central 4. Los activos negociados en la Bolsa de Valores 4.1. Activos de renta variable (acciones) 4.1.1. La contratación de acciones 4.2. Activos de renta fija 4.2.1. Tipos 4.2.1.1. Bonos 4.2.1.2. Obligaciones 4.2.1.3. Letras 4.2.1.4. Pagarés 4.2.2. Deuda Pública 4.2.2.1. Letras del Tesoro 4.2.2.2. Bonos y Obligaciones del Estado 5. Los participantes en las Bolsas de Valores 5.1. Las empresas 5.1.1. Requisitos previos 5.1.2. El proceso de colocación 5.1.3. La admisión a negociación 5.1.4. Costes 5.1.5. Obligación de suministro de información 5.2. Los inversores 5.2.1. Circuito de inversión en Bolsa 5.2.1.1. Apertura de una cuenta de valores 5.2.1.2. Tratamiento de las órdenes 5.2.1.3. Fases de contratación y validez de las órdenes 5.2.1.4. La liquidación 5.2.2. Crédito al mercado y préstamo de valores 5.2.2.1. Crédito al mercado 5.2.2.2. Préstamo de valores 5.2.3. Costes de las operaciones 5.2.4. La protección del inversor 5.2.5. Normas de conducta y sanciones 6. Resumen del informe del mercado 2008. AvanCE 7. Resumen 8. Conceptos utilizados Capítulo 12 Otros mercados financieros 1. Introducción 1.1. El mercado de derivados en España 2. Los futuros 2.1. Definición 2.2. Funcionamiento del mercado de futuros 2.2.1. Integrantes 2.2.2. Cámara de compensación 2.2.3. Garantías 2.2.4. Liquidación 2.2.5. Desembolso 2.3. Formación del precio del futuro 2.4. Funciones de los mercados de futuros 2.4.1. Cobertura 2.4.2. Arbitraje 2.4.3. Especulación 2.5. Ejemplo de contrato de futuros 3. Las opciones 3.1. Tipos de opciones 3.2. Contratos de opciones 3.2.1. Opción de compra (call option) 3.2.2. Opción de venta (put option) 3.3. El valor de la prima 3.4. Estrategias de cobertura 4. Los mercados no organizados 4.1. Introducción 4.2. Forward o contrato a plazo 4.3. El swap o permuta financiera 5. Resumen 6. Conceptos utilizados Capítulo 13 La política monetaria en la Unión Económica y Monetaria 1. Introducción 2. Qué es la política monetaria 2.1. Modificaciones de la Oferta Monetaria 2.1.1. El coeficiente de caja 2.1.2. Operaciones de mercado abierto 2.1.3. El tipo de redescuento 2.2. La estructuración de la política monetaria 3. La política monetaria practicada en España 3.1. Periodo comprendido entre la Guerra Civil y el año 1959 3.2. Periodo comprendido de 1959 a 1969 3.3. La política monetaria de los setenta 3.4. La política monetaria de los ochenta 3.5. La política monetaria y el Sistema Monetario Europeo 4. La Unión Monetaria 4.1. Primera etapa 4.2. Segunda etapa 4.3. Tercera etapa 5. La política monetaria en la Unión Económica y Monetaria 5.1. Instrumentos monetarios 5.1.1. Las facilidades o instrumentos permanentes 5.1.2. Las operaciones de mercado abierto 5.1.2.1. Operaciones simples 5.1.2.2. Emisión de certificados de deuda del BCE 5.1.2.3. Swaps de divisas 5.1.2.4. Captación de depósitos a plazo fijo 5.1.3. Coeficiente de caja o Sistema de reservas mínimas 5.2. Las Garantías establecidas 5.3. El sistema de Pagos TARGET 5.4. Procedimientos de subasta 6. La experiencia de la política monetaria común 6.1. Instrumentos y su utilización 6.2. Canales de transmisión 6.3. Transparencia y comunicación 7. Resumen 8. Conceptos utilizados 9. Bibliografía Capítulo 14 La estabilidad financiera 1. ¿Qué se entiende por estabilidad financiera? 2. Síntomas de inestabilidad financiera 3. Fuentes de inestabilidad financiera 4. Indicadores de solidez financiera 5. Marco para mantener la estabilidad financiera 6. Política del Banco de España para mantener la estabilidad 6.1. La regulación bancaria del Banco de España 6.2. La supervisión bancaria del Banco de España 7. Resumen 8. Glosario 9. Bibliografía Cronología de la última crisis financiera Diccionario

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