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La Evolución de la normativa de protección a los inversores y los remedios aplicados a los contratos de inversión

De la ISD, Directiva 2003/71 y MiFID a los nuevos estándares jurisprudenciales, MiFID II, MiFIR, PRIIPs

La Evolución de la normativa de protección a los inversores y los remedios aplicados a los contratos de inversión ampliar imagen

  • Agüero Ortiz, Alicia.
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    • Editorial: Aranzadi
    • ISBN: 978-84-1345-528-0
    • Páginas: 508
    • Dimensiones: 17 cm x 24 cm
    • Plaza de edición: Madrid , España
    • Encuadernación: Rústica
    • Idiomas: Español
    • Fecha de la edición: 2020
    • Edición: 1ª ed.
    Materias:

    Información detallada:

    Resumen del libro

    De la ISD, Directiva 2003/71 y MiFID a los nuevos estándares jurisprudenciales, MiFID II, MiFIR, PRIIPs, Reglamento 2017/1129 y las Circulares y Órdenes españolas.

    La obra analiza las normas de conducta impuestas en las normativas pre-MiFID, MiFID y post-MiFID (tanto europeas como nacionales) a los prestadores de servicios de inversión en la comercialización de productos financieros a sus clientes o potenciales clientes. Asimismo, examina críticamente la aplicación de los remedios contractuales efectuada por la jurisprudencia española en los pleitos relacionados con la contratación de productos financieros complejos.


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    Libro + eBook


    Índice

    INTRODUCCIÓN

    CAPÍTULO I. EMPODERAMIENTO DEL CONSUMIDOR COMO INVERSOR

    I. Contexto de esta obra: La responsabilización del consumidor de la era pre-crisis y el modelo regulatorio del inversor minorista

    II. El objetivo de este trabajo: obligaciones informativas de las entidades autorizadas a prestar servicios y actividades de inversión y remedios contractuales

    III. Pinceladas respecto a algunas medidas de protección al inversor minorista que escapan al objeto de este trabajo

     

    CAPÍTULO II. EVOLUCIÓN Y FRACASO DEL MODELO DE INFORMACIÓN GENERAL

    I. Introducción

    II. Normativa pre-MiFID

    III. Normativa MiFID

    IV. Normativa post-MiFID

     

    CAPÍTULO III. INFORMACIÓN INCORPORADA A UN DOCUMENTO

    I. Introducción

    II. La Directiva 2003/71/CE y el Reglamento 809/2004

    III. Modificación de la normativa del folleto por la Directiva 2010/73/UE y el Reglamento 486/2012

    IV. El Reglamento 2017/1129, de 14 de junio de 2017, por el que se deroga la Directiva 2003/71/CE

    V. Conclusiones: evolución e irrelevancia de la información incorporada a un documento

     

    CAPÍTULO IV. LAS OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN EN LA JURISPRUDENCIA

    I. Introducción

    II. Primera postura respecto al error en el consentimiento: El carácter aleatorio del contrato excluye presuposiciones razonablemente seguras

    III. Segunda postura respecto al error en el consentimiento: el cumplimiento de los deberes informativos es imprescindible para la válida formación del consentimiento

    IV. Límites: carácter experto del inversor minorista y suficiencia informativa

    V. Inexistencia de confirmación del contrato

    VI. Caducidad y «dies a quo» de la acción de anulabilidad por error vicio

    VII. Acciones alternativas al error en el consentimiento

    VIII. El error vicio por incumplimiento de las obligaciones de información

    IX. Acciones alternativas al error en el consentimiento

     

    CAPÍTULO V. REFLEXIONES SOBRE LA JURISPRUDENCIA EN MATERIA DE OBLIGACIONES DE LA INFORMACIÓN

    I. Introducción

    II. Categorización normativa y jurisprudencial de clientes

    III. Alternativas frente a la ausencia de mecanismos de «enforcement» de la normativa MiFID

    IV. Breve referencia a la doctrina tradicional del error

    V. Breve referencia a la indemnización por los daños producidos por responsabilidad contractual

    VI. Obligaciones de información normativas y obligaciones de información jurisprudenciales

    VII. Las mutaciones de la doctrina del error en los litigios sobre productos financieros

    VIII. Obligaciones de información normativas y obligaciones de información jurisprudenciales

    IX. El error en el consentimiento

    X. Responsabilidad contractual por incumplimiento de los deberes informativos

    XI. Resolución contractual por incumplimiento de las obligaciones de información

    XII. Conclusiones: de la jurisprudencia creativa y formalista a la inseguridad jurídica

     

    CAPÍTULO VI. LAS OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN INVERSA. LOS TEST COMO INSTRUMENTO DE INFORMACIÓN SOBRE EL CLIENTE PARA LAS ESIS

    I. Introducción

    II. Las obligaciones de información inversa en la normativa pre-MiFID

    III. Las obligaciones de información inversa en la normativa MiFID

    IV. Novedades introducidas por la normativa post-MiFID en las obligaciones de información inversa

    V. Conclusiones

     

    CAPÍTULO VII. LA INTERPRETACIÓN DEL SERVICIO DE ASESORAMIENTO Y LAS OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN INVERSA EN LA JURISPRUDENCIA DEL TRIBUNAL SUPREMO

    I. Introducción

    II. El servicio de asesoramiento como «obligación» de las ESIs y su equiparación con la iniciativa en la contratación

    III. Obligación de realizar los test de conveniencia e idoneidad y su naturaleza

    IV. ¿A quién debe realizarse el test correspondiente?

    V. ¿Cuántos test se deben realizar al cliente?

    VI. Consecuencias contractuales de la falta de realización de los test

     

    CAPÍTULO VIII. REFLEXIONES SOBRE LA JURISPRUDENCIA EN MATERIA DE ASESORAMIENTO Y OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN INVERSA

    I. Interpretación del servicio de asesoramiento en materia de inversión

    II. La errónea caracterización de los test en la jurisprudencia

    III. La ficticia conexión entre los test y el error en el consentimiento

    IV. Responsabilidad de la ESI por las pérdidas de sus clientes en caso de incumplimiento de su obligación de realizar el test de idoneidad o de abstenerse de recomendar

    V. Responsabilidad de la ESI por recomendar un producto que no se ajustaba a las circunstancias personales del inversor recogidas en el test de idoneidad

    VI. Conclusiones: del formalismo jurídico a la justicia del cadí

     

    CAPÍTULO IX. CONCLUSIONES

    I. La normativa MiFID no proveía una protección eficaz al inversor minorista

    II. La normativa post-MiFID refuerza la protección del inversor minorista, pero no comporta una protección eficaz plena

    III. La labor legislativa del juzgador está justificada exclusivamente cuando se dirija a culminar lagunas axiológicas

    IV. Es necesario establecer subclasificaciones de inversores minoristas

    V. Los documentos de información esencial, advertencias e indicadores de riesgos son una condición necesaria pero no suficiente de la protección del inversor minorista

    VI. Una propuesta: participacipación del inversor-consumidor en los mercados financieros a través de un servicio de asesoramiento independiente o de gestión de carteras

     

    BIBLIOGRAFÍA



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